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保險碩士025500

 

學(xué)科點(diǎn)簡介：保險碩士教育中心隸屬于廣東財經(jīng)大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院。保險碩士教育中心是首批獲得國務(wù)院授權(quán)的保險碩士專業(yè)學(xué)位授權(quán)單位。目前有專兼職教師45人，其中33人具備碩士生導(dǎo)師資格，校外導(dǎo)師21人，建有10個實(shí)習(xí)實(shí)踐基地。保險碩士2011年開始招生，培養(yǎng)了畢業(yè)研究生226人，就業(yè)范圍包括政府機(jī)構(gòu)、保險公司、銀行、證券公司等金融機(jī)構(gòu)。我們注重研究生的分析能力和創(chuàng)造性解決實(shí)際問題能力的培養(yǎng)，重視運(yùn)用團(tuán)隊學(xué)習(xí)、案例分析、現(xiàn)場研究、模擬訓(xùn)練等，突出保險實(shí)踐導(dǎo)向，整個培養(yǎng)過程將與實(shí)務(wù)部門共同完成，以打造高層次、應(yīng)用型、復(fù)合型保險專門人才為目標(biāo)，并形成“研究式學(xué)習(xí)、問題導(dǎo)向性實(shí)習(xí)”的培養(yǎng)特色。請考生注意，本專業(yè)在研究生院佛山分院也有招生，根據(jù)上級有關(guān)規(guī)定，研究生院佛山分院與廣州校區(qū)相同的專業(yè)初試進(jìn)入復(fù)試劃定相同分?jǐn)?shù)線。研究生院佛山分院各專業(yè)的招生計劃單獨(dú)下達(dá)，復(fù)試單獨(dú)組織，錄取單獨(dú)進(jìn)行。

 

培養(yǎng)目標(biāo)：面向各類保險公司、保險監(jiān)管機(jī)構(gòu)、災(zāi)害預(yù)防和控制機(jī)構(gòu)、社會保障組織和各類企事業(yè)單位，培養(yǎng)具備良好的政治思想素質(zhì)和職業(yè)道德，掌握經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)知識，具有從事風(fēng)險評估與管理、保險產(chǎn)品設(shè)計、保險精算、保險財務(wù)管理和保險運(yùn)營管理能力的高層次、應(yīng)用型、復(fù)合型保險專門人才。

 

主要課程：保險學(xué)研究、保險法律制度與監(jiān)管、宏觀經(jīng)濟(jì)政策、保險財務(wù)分析、風(fēng)險管理研究、社會保障研究、財險與責(zé)任保險、人身保險理論與實(shí)務(wù)、保險數(shù)理基礎(chǔ)、保險營銷戰(zhàn)略研究、保險前沿研究、海上保險、專業(yè)英語、信用風(fēng)險研究、保險大數(shù)據(jù)分析、年金與養(yǎng)老保險、團(tuán)體保險研究、保險精算、資產(chǎn)負(fù)債管理等

 

就業(yè)方向：保險企業(yè)、保險中介機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)、保險監(jiān)管部門、災(zāi)害預(yù)防和控制機(jī)構(gòu)、社會保障部門、政府管理部門、各企業(yè)風(fēng)險管理部門等。

 

 

考試題型及相應(yīng)分值：

 

《保險專業(yè)基礎(chǔ)》

 

（1）名詞解釋（15題，每題3分，共45分）

 

（2）問答題（9題，每題5分，共45分）

 

（3）論述題（4題，每題15分，共60分）

 

《風(fēng)險管理》

 

（1）問答題（5題，每題10分，共50分）

 

（2）論述題（2題，每題25分，共50分）

 

考試大綱

 

《保險專業(yè)基礎(chǔ)》

 

《保險專業(yè)基礎(chǔ)》考試大綱概述：

 

保險專業(yè)基礎(chǔ)：包括經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)和保險學(xué)原理三部分，其中經(jīng)濟(jì)學(xué)部分占40%，包括消費(fèi)者行為理論、生產(chǎn)理論、市場均衡、成本理論與宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)等；金融學(xué)基礎(chǔ)占20%，包括貨幣與貨幣制度、信用、金融市場、金融機(jī)構(gòu)、貨幣政策等；保險學(xué)原理占40%，包括風(fēng)險與保險、保險的基本原則、保險合同、保險經(jīng)營、保險市場等。

 

一、經(jīng)濟(jì)學(xué)的考試范圍（占總分40%）

 

（一）需求、供給與市場均衡

 

1、需求與需求函數(shù)，需求定律，需求量的變化與需求的變化；

 

2、供給與供給函數(shù)，供給量的變化與供給的變化；

 

3、彈性的定義，點(diǎn)彈性，弧彈性，彈性的幾何表示；

 

4、需求價格彈性、需求收入彈性、需求交叉彈性；

 

5、市場均衡的形成與調(diào)整，市場機(jī)制的作用；

 

6、需求價格彈性與收益。

 

（二）消費(fèi)者行為理論

 

1、效用的含義，基數(shù)效用論和序數(shù)效用論，效用的基本假定；

 

2、總效用與邊際效用，邊際效用遞減規(guī)律；

 

3、無差異曲線、預(yù)算線與消費(fèi)者均衡；

 

4、替代效應(yīng)與收入效應(yīng)。

 

（三）生產(chǎn)理論

 

1、生產(chǎn)函數(shù)，短期與長期，邊際報酬遞減法則；

 

2、總產(chǎn)品、平均產(chǎn)品與邊際產(chǎn)品，生產(chǎn)的三階段論；

 

3、等產(chǎn)量線、等成本線與生產(chǎn)者均衡，生產(chǎn)的經(jīng)濟(jì)區(qū)；

 

4、柯布—道格拉斯生產(chǎn)函數(shù)。

 

（四）成本理論

 

1、會計成本與經(jīng)濟(jì)成本，會計利潤與經(jīng)濟(jì)利潤；

 

2、短期成本函數(shù)與短期成本曲線族；

 

3、長期成本函數(shù)與長期成本曲線，規(guī)模經(jīng)濟(jì)與規(guī)模不經(jīng)濟(jì)，規(guī)模報酬的測度與變化規(guī)律；

 

4、長期成本曲線與短期成本曲線的關(guān)系，成本曲線與生產(chǎn)函數(shù)的關(guān)系。

 

（五）宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)

 

1、國民收入核算；

 

2、GDP的概念與核算范圍；

 

3、GDP的三種計算方法；

 

4、GDP與GNP的關(guān)系。

 

二、金融學(xué)基礎(chǔ)考試范圍（占總分20%）

 

（一）貨幣與貨幣制度

 

1、貨幣的起源與貨幣形態(tài)變遷；

 

2、貨幣的本質(zhì)及形式；

 

3、貨幣的職能；

 

4、貨幣制度構(gòu)成要素；

 

5、貨幣制度類型。

 

（二）信用

 

1、信用的主要形式及其含義、特點(diǎn)和作用；；

 

2、信用工具的種類及特點(diǎn)；

 

3、信用對經(jīng)濟(jì)的影響；

 

4、利息率的定義及種類；

 

5、決定和影響利息率變化的因素；

 

6、利率的作用。

 

（三）金融市場

 

1、金融市場的概念、基本要素及分類；

 

2、金融市場的功能；

 

3、各類貨幣市場上的交易活動；

 

4、金融工具的種類及作用；

 

5、資本市場上各類證券的發(fā)行與交易。

 

（四）金融機(jī)構(gòu)

 

1、 金融機(jī)構(gòu)的概念、種類；

 

2、 我國現(xiàn)行金融機(jī)構(gòu)體系的構(gòu)成；

 

3、 各類金融機(jī)構(gòu)的主要業(yè)務(wù)和功能。

 

（五）貨幣政策

 

1、貨幣政策的含義；

 

2、貨幣政策的最終目標(biāo)；

 

3、貨幣政策的中介目標(biāo)；

 

4、貨幣政策工具；

 

5、貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制。

 

三、保險學(xué)原理考試范圍（占總分40%）

 

（一）風(fēng)險與保險

 

1、風(fēng)險及其特征與類型；

 

2、風(fēng)險管理與風(fēng)險管理的基本方法，風(fēng)險處理的方法和可保風(fēng)險的構(gòu)成；

 

3、保險的基本概念及其主要分類，商業(yè)保險與類似行為的聯(lián)系和區(qū)別；

 

4、保險基金；

 

5、保險的職能與作用；

 

6、保險的形成與發(fā)展。

 

（二）保險的基本原則

 

1、最大誠信原則；

 

2、可保利益原則，各類保險的可保利益；

 

3、損失賠償原則，被保險人請求損失賠償?shù)臈l件，保險人履行損失賠償?shù)南薅龋蛔穬敊?quán)的產(chǎn)生和行使的條件，委付的成立條件；

 

4、近因原則；

 

5、運(yùn)用保險的基本原則解決實(shí)務(wù)問題。

 

（三）保險合同

 

1、保險合同的概念與特點(diǎn)；

 

2、保險合同的主體與客體；

 

3、保險合同的形式與內(nèi)容；

 

4、保險合同的訂立與有效性；

 

5、保險合同的履行；

 

6、保險合同的變更、解除、終止與爭議處理；

 

7、保險合同涉及的法律關(guān)系。

 

（四）保險經(jīng)營

 

1、保險經(jīng)營的特點(diǎn)與原則；

 

2、保險費(fèi)率的構(gòu)成與厘定、保險費(fèi)的計算與保險金額的確定；

 

3、保險展業(yè)與承保；

 

4、保險賠償與給付；

 

5、保險準(zhǔn)備金與償付能力；

 

6、保險經(jīng)營涉及的財務(wù)指標(biāo)及其測算。

 

（五）保險市場

 

1、保險市場的構(gòu)成，原保險市場與再保險市場；

 

2、保險市場的供給與需求；

 

3、保險市場的組織形式；

 

4、保險市場的管理，政府監(jiān)管與行業(yè)管理的內(nèi)容；

 

5、我國保險法律制度的建設(shè)與發(fā)展。

 

《風(fēng)險管理》

 

《風(fēng)險管理》考試大綱概述：

 

風(fēng)險管理：包括風(fēng)險原理、企業(yè)面臨的風(fēng)險、風(fēng)險管理的實(shí)踐與目標(biāo)、風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險管理的措施及選擇等內(nèi)容。考察學(xué)生對風(fēng)險管理的基本思想、基本方法及本領(lǐng)域基本知識的掌握程度；注重對學(xué)生知識結(jié)構(gòu)和理論功底的考察，尤其是對學(xué)生使用風(fēng)險管理原理分析和處理風(fēng)險事故能力的考察。

 

《風(fēng)險管理》考試范圍

 

一、風(fēng)險原理

 

風(fēng)險與不確定性

 

風(fēng)險的主要學(xué)說

 

風(fēng)險的度量

 

風(fēng)險的本質(zhì)

 

二、企業(yè)面臨的風(fēng)險

 

風(fēng)險的分類

 

企業(yè)風(fēng)險的主要類型

 

三、風(fēng)險管理的實(shí)踐

 

風(fēng)險管理的起源與發(fā)展

 

風(fēng)險管理的組織

 

風(fēng)險管理的程序

 

四、風(fēng)險成本與風(fēng)險管理的目標(biāo)

 

風(fēng)險的成本

 

風(fēng)險管理的目標(biāo)

 

五、風(fēng)險識別

 

風(fēng)險源

 

風(fēng)險識別的基本方法:風(fēng)險清單

 

風(fēng)險識別的輔助方法

 

六、金融風(fēng)險分析

 

金融風(fēng)險的類型與性質(zhì)

 

市場風(fēng)險的評估

 

七、損失分布與風(fēng)險評估

 

常用的損失分布及性質(zhì)

 

獲得損失分布的一般過程

 

大數(shù)定律與中心極限定理

 

損失頻率的估算

 

損失幅度的估算

 

所需暴露單位的數(shù)量

 

八、風(fēng)險管理的措施

 

控制型風(fēng)險管理措施的目標(biāo)與理論基礎(chǔ)

 

基本的控制型風(fēng)險管理措施

 

基本的融資型風(fēng)險管理措施

 

內(nèi)部風(fēng)險抑制

 

九、保險

 

保險的運(yùn)行與作用

 

保險的原理:風(fēng)險匯聚

 

風(fēng)險匯聚與保險公司的償付能力不足風(fēng)險

 

保險公司償付能力不足風(fēng)險的管理

 

十、風(fēng)險管理決策模型

 

期望損益決策模型

 

期望效用決策模型

 

馬爾可夫風(fēng)險決策模型

 

隨機(jī)模擬

 

十一、巨災(zāi)風(fēng)險管理

 

巨災(zāi)風(fēng)險的特點(diǎn)與趨勢

 

巨災(zāi)風(fēng)險保險與再保險